課程背景：

在宏觀經(jīng)濟放緩、資產(chǎn)荒、利差收窄和不良率攀升等不利因素的擠壓下，未來銀行的出路在哪里？對此業(yè)界已有共識——得零售者，得未來。零售銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)成為中國銀行整體收入池增長的主要動力。

2020年新冠疫情加速了經(jīng)濟增長模式切換和客戶行為轉(zhuǎn)變。經(jīng)濟從高速增長階段轉(zhuǎn)向中低速增長階段，銀行業(yè)從高利率時代過渡到中低利率時代。個人客戶的數(shù)字化程度達到歷史新高，在線時間大幅提升、使用場景更加豐富，數(shù)字化營銷大有可為。資產(chǎn)質(zhì)量惡化和風控難度提升倒逼銀行業(yè)提升風險防控方法。成本壓力促使銀行業(yè)開始重新思考產(chǎn)能的構(gòu)建方式。有鑒于此，零售銀行亟需尋找增長的二次曲線。

零售銀行增長的二次曲線不單以規(guī)模增長為目標，而是以客戶為中心，通過科技引領(lǐng)和數(shù)據(jù)驅(qū)動實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，而“數(shù)字化增長”將成為零售銀行未來5年的主旋律。

隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、云計算等先進數(shù)字技術(shù)的發(fā)展，銀行在經(jīng)歷由傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)向數(shù)字化的轉(zhuǎn)型過程中，通過數(shù)字化的營銷方式和技術(shù)手段，有效的觸達用戶、留存用戶、轉(zhuǎn)化用戶，提高銀行的營銷效果。在這個過程中，需要進行營銷思維、營銷方式、營銷工具的升級迭代，需要通過數(shù)字化的營銷思維進行系統(tǒng)架構(gòu)、團隊架構(gòu)和組織能力的提升。數(shù)字化是當前企業(yè)營銷的基本能力，數(shù)字化營銷思維是企業(yè)決策者和運營者的基本思維。如何使用數(shù)字化思維進行銀行營銷的迭代升級？如何通過數(shù)字化技術(shù)和數(shù)字化營銷方式實現(xiàn)銀行的二次增長？

本課程以此為背景，為銀行決策者和管理者、運營者提供思維升級，改變企業(yè)營銷方式，獲取更大的發(fā)展空間。

課程將以數(shù)字營銷體系與策略為切入點，還原商業(yè)環(huán)境中的實際案例，幫助學(xué)員認知數(shù)字營銷環(huán)境與框架體系是什么？數(shù)字營銷機會與挑戰(zhàn)在哪里？主要價值體現(xiàn)在哪些方面？如何通過數(shù)據(jù)理解用戶？數(shù)字營銷場景有哪些？如何提升銀行數(shù)字化營銷能力？使學(xué)員學(xué)之解惑，學(xué)之能用，實現(xiàn)企業(yè)新的經(jīng)營增長突破點。

 課程收益：

● 掌握數(shù)字化時代下的營銷變革的5大思維模式；

● 通過案例分析，讓學(xué)員明確銀行業(yè)的數(shù)字化營銷轉(zhuǎn)型操作模式；

● 深入理解和掌握銀行數(shù)字化營銷的轉(zhuǎn)型路徑圖和所需要的組織能力。

● 掌握數(shù)字化營銷的架構(gòu)規(guī)劃；

課程時間： 6小時

課程對象：銀行行長、金融、證券公司董事長、總經(jīng)理等高層管理者。

課程方式：詳細的案例講解，干貨呈現(xiàn)，實戰(zhàn)性強，課程邏輯清晰、實戰(zhàn)講解，學(xué)之能用；案例精彩，借鑒性強；采用老師講授+案例分析 +分組討論的形式呈現(xiàn)課程內(nèi)容；

 課程大綱

課前問題：

1、國有大型銀行網(wǎng)點客戶經(jīng)理經(jīng)常遇到的困惑

2、數(shù)字化營銷時代銀行業(yè)面臨的6大核心挑戰(zhàn)

 第一講：數(shù)字化時代的到來

1、踏準時代自進化

2、時代的特征

3、用戶的數(shù)字化變化

4、產(chǎn)品的數(shù)字化變化

5、營銷的數(shù)字化變化

5、數(shù)字化時代銀行營銷遇到的問題和挑戰(zhàn)

 第二講：銀行數(shù)字化營銷的發(fā)展變革

1. 數(shù)字化時代營銷的發(fā)展趨勢是怎樣的？

2. 銀行在數(shù)字化營銷轉(zhuǎn)型的5大痛點

3. 銀行數(shù)字化營銷經(jīng)歷的三個階段

4. 數(shù)字化技術(shù)對金融行業(yè)的沖擊

5. 數(shù)字化營銷的6大特征如何展現(xiàn)作用？
免費
跨界
智能化
私域化
社群化
自傳播

6、銀行數(shù)字化營銷的戰(zhàn)略規(guī)劃及落地星云圖

7、數(shù)字化時代營銷4P的內(nèi)涵升級
   產(chǎn)品
   價格
   渠道
   促銷

 案例：后疫情時代銀行業(yè)的數(shù)字化與個性化經(jīng)營

 第三講：數(shù)字化營銷思維在銀行業(yè)中的應(yīng)用

1、 用戶思維
得用戶者得天下
用戶參與
體驗至上

2、 爆品思維
三點尖叫
極致
簡約

3、 社會化思維
觸點
數(shù)據(jù)
連接

4、 大數(shù)據(jù)思維
相關(guān)性而非因果性
全量數(shù)據(jù)而非樣本數(shù)據(jù)
趨勢而非具體結(jié)論

5、 量子管理思維
賦能而非管控
自下而上而非自上而下
自驅(qū)而非他驅(qū)

 第四講：銀行數(shù)字化營銷案例分析

案例：招商銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

案例：某國有大型銀行的數(shù)字化營銷案例

案例：平安銀行的數(shù)字化營銷及數(shù)字化轉(zhuǎn)型

案例：某新興區(qū)域銀行的數(shù)字化營銷案例

案例：互聯(lián)網(wǎng)金融的的數(shù)字化營銷案例

案例：光大銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型 

結(jié)束